欧易

欧易(OKX)

国内用户最喜爱的合约交易所

火币

火币(HTX )

全球知名的比特币交易所

币安

币安(Binance)

全球用户最多的交易所

百年交行“因变革而兴”

时间:2022-08-27 22:12:28 | 浏览:7419

华夏时报(chinatimes.net.cn)记者王仲琦 冯樱子 北京报道“交行因变革而兴,更引领了中国银行业改革的重要进程,在中国金融的蜕变中书写辉煌。”作为一名长期在交通银行工作的“老交行”,该行党委书记、董事长彭纯上任伊始,对交行多年

华夏时报(chinatimes.net.cn)记者王仲琦 冯樱子 北京报道

“交行因变革而兴,更引领了中国银行业改革的重要进程,在中国金融的蜕变中书写辉煌。”作为一名长期在交通银行工作的“老交行”,该行党委书记、董事长彭纯上任伊始,对交行多年来的发展做出总结。

“因变革而兴”既代表着各界对交行此前工作的充分肯定,更是对交行改革发展责任的重大托付。

《华夏时报》记者注意到,1987年4月,重建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,承担着中国金融改革试验田的艰巨任务。2008年,该行确立了“两化一行”的整体战略(走国际化、综合化道路,建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团);2015年,作为国务院批准的深化改革试点,该行在改革创新中寻求战略突围的重要出路,“分行制+事业部制”双轮驱动发展格局基本成型。

2018年,交行对2008年提出的“两化一行”战略表述进行了调整,由“走国际化综合化道路,建以财富管理为特色的一流公众持股银行”到“走国际化综合化道路,建最佳财富管理银行”。战略新内涵的背后,也正是这家百年银行对战略方向和实施路径的再定位。

从这些探索、改革不难看出,交行作为第一家完成“财务重组-引进外资-公开上市”的国有大型商业银行,最具改革创新基因。

受益于此,交行今年上半年净利息收入跑赢同行。“申万宏源”在对交通银行上半年业绩点评时表示:盈利能力持续修复,资产质量稳健。

混改激发新活力

交通银行始建于1908年,到今年已经跨越历史走过111年。交行不但是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一。1986年7月,为适应中国经济体制改革和发展的要求,同时鉴于交通银行对于中国金融的巨大历史影响以及在国际上良好的声誉,国务院批准重新组建交通银行。1987年4月,重建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行。

作为金融改革的试点,交通银行在中国金融业的改革发展中实现了六个“第一”,即第一家资本来源和产权形式实行股份制;第一家按市场原则和成本-效益原则设置机构;第一家打破金融行业业务范围垄断,将竞争机制引入金融领域;第一家引进资产负债比例管理,并以此规范业务运作,防范经营风险;第一家建立双向选择的新型银企关系;第一家可以从事银行、保险、证券业务的综合性商业银行。

2005年6月,交通银行在香港成功上市,成为首家在境外上市的中国内地商业银行。2007年5月,交通银行在上交所挂牌上市,成为首家“A+H”商业银行。

2015年,中国银行业发生了一件影响深远的大事——国有大型商业银行深化改革。从组建开始便肩负改革创新使命的交通银行再次成为先行先试的“排头兵”。当年6月,在陆家嘴论坛上,时任交通银行董事长牛锡明透露,国务院批准的交通银行深化改革方案,一共有12条措施。主要集中在完善股权结构、引入民营资本,建立管理层和员工持股机制,推行职业经理人制度,深化内部经营机制和薪酬制度改革等方面。

回顾当年深化混合所有制改革的历程,彭纯将其评价为“交行在改革创新中寻求战略突围的重要出路”。据介绍,转型为交行带来充沛活力,集团规模逐步扩大,也为未来经营打开了更加广阔的天地。

交行深化改革成效显著,受到业界和市场的充分关注。彭纯表示,交行的深改精准对接发展所需、谋基层所盼,推动顶层设计和基层探索良性互动,通过专项授权机制为基层搭建新舞台,全面激活经营机构发展新动能,已经开始释放红利。

彼时,交行成功打造了一批事业部制利润中心,“分行制+事业部制”双轮驱动发展格局基本成型。2017年,交行托管、信用卡、市场、资管、贵金属、票据等六大事业部利润中心税前拨备前利润同比增长14.88%,已成为集团的重要利润增长极。信用卡业务作为转型发展的关键支柱,利润同比增长17%,非利息收入同比增长42%,全年新增信用卡活户破千万大关,长期稳居市场优势地位。

对此,彭纯称:“交行通过推进事业部制利润中心建设、建立市场化的用人薪酬考核机制等措施,破除体制机制障碍,培养竞争性文化,激发经营活力,让事业部的动能更强一些,让分行和事业部两个轮子转得更快一些,这样才能更好地服务实体经济。”

战略方向再定位

交行自2008年确立“两化一行”(走国际化、综合化道路,建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团)的发展战略,境外业务、非银业务贡献度连年上升。

截至2017年末,交行境外银行机构和子公司资产总额较年初增长15.38%,占集团总资产14.18%;净利润同比增长3.52%,在集团净利润中占比为13.27%。交行国际化持续推进,其中约翰内斯堡分行获批,香港分子行分拆筹建顺利进行。

此外,交行在国际化业务发展的同时,综合化发展成绩斐然。公开信息显示,2017年年,交银投资成功筹建;交银国际在香港上市,成为首家在港上市的中资银行系券商。不仅如此,交银租赁作为国家批准成立的首批五家试点金融租赁公司之一,各项核心业务均居于行业领先地位。财富管理方面,交行非息收入已成为利润稳健增长的重要引擎。该行全年手续费及佣金净收入人民币405.51亿元,同比增幅10.21%,增幅位居同业前列。

2018年,交行对2008年提出的“两化一行”战略表述进行了微调,由“走国际化综合化道路,建以财富管理为特色的一流公众持股银行”调整为“走国际化综合化道路,建最佳财富管理银行”。战略新内涵的背后,也正是这家百年老行对战略方向和实施路径的再定位。

在2018年业绩发布会上,交行董事长彭纯特别阐述了微调后的战略的内涵:“创造共同价值、提供最好服务是核心要义,前者着眼服务客户的能力,后者着重服务客户的品质。交行此次战略调整的核心,就是立足服务实体经济,着力提高跨境跨业跨市场跨界跨线的服务能力,为客户、银行、股东、员工创造价值;就是要在线下服务广受赞誉的基础上,将服务内涵做深一步,线上线下协同,做全渠道服务最好的银行。”

具体来看,去年交行境外银行机构、子公司继续保持良好发展,对集团业绩实现强劲支撑。2018年交银集团的业务布局进一步拓展,墨尔本分行正式开业,布拉格分行获境内外监管批准,交银理财子公司获得监管批准。截至2018年末,交行境外银行机构和控股子公司资产总额分别较上年末增长10.83%、16.02%,实现净利润同比增长7.47%、13.14%。境内外联动委托量达541.57亿美元,同比增幅8.08%。交银租赁各项核心业务均保持行业龙头地位,交银国信连续三年在信托业协会评级中获评A级。

银行卡、托管、私人银行、交易型银行等业务较好增长,进一步凸显了交行在财富管理领域的经营特色和专业能力。全国首家上线“税延养老险”,业内首创“拼团理财”,信用卡消费额排名市场第二。零售重点客群增长良好,管理的个人金融资产(AUM)达人民币30,575.96亿元,较上年末增长6.11%。交易型业务收入增长123%。托管资产规模达人民币89,132.12亿元,较上年末增长8.33%,实现公募基金托管规模破万亿。

多元化促盈利能力提升

从“两化一行”战略定位不难看出,交行实施的是多元化发展路径。但是,单从境外业务看,交行不及中国银行;单从零售业务看,交行不及招商银行。交行将如何与其他大行竞争?

2018年年,交通银行实现归属于母公司净利润736.30亿元,同比增长4.85%,增幅创近三年新高。资产总额达人民币9.53万亿元,较上年末增长5.45%。今年上半年,交行实现营业收入1182亿元,同比增长16%;实现归母净利润427亿元,同比增长4.8%,不良率季度环比持平于1.47%,拨备覆盖率季度环比提升0.1个百分点至173.53%。

对交行上半年的表现,“申万宏源”点评时认为,交通银行业绩符合预期,营收与拨备前利润维持双位数增长,核心盈利能力修复,资产质量稳健。

值得一提的是,交通银行和其他大行相比,其营业收入对净利息收入的依赖成都相对较小。2019年半年报显示,交行的净利息收入同比增长15.5%至700.62亿元,占营业收入的比重为59.28%,同比下降0.27个百分点。这一收入占比显著低于其他国有大行和招商银行。

在非利息收入中,交通银行的手续费及佣金净收入占比也处于同行的平均值。

此外,交通银行的境外业务占比较高。虽然境外业务不能与有四分之一的利润贡献来自境外的中国银行相比,毕竟中国银行是外汇外贸专业出身,但相对于招商银行的境外业务规模,交通银行还是占有一定优势。今年上半年,交通银行的境外银行机构实现净利润35.6亿元人民币,占比为8.33%,而同期招商银行境外业务税前利润占比只有2%。

从这些数据可以看出,交通银行的收入来源更加多元化,业务集中风险相对较低。

另外,记者者注意到,虽然交行上半年净息差只有1.48%,是国有6大行和招商银行中最低的,但由于净息差同比增幅最大,使交行的净利息收入同比增长15.5%,增速是国有大行中的最快的。

进一步看,今年上半年,交通银行的净利息差同比提高了18个基点至1.48%,增幅最大。其中,生息资产的平均收益率提高了14个基点至4.09%,而计息负债的平均利息支出率同比下降了4个基点,至2.61%。显然,平均收益率提高及平均利息支出率下降造就了这一增幅。

同时,交行总生息资产同比增加3.03%至89694.51亿元,加上平均收益率提高14个基点的积极影响,交行总利息收入同比增长6.64%至1818.62亿元;总计息负债规模同比增加3.18%至86262.49亿元,但由于平均利息支出率下降了4个基点,利息支出仅同比增加1.74%至1118亿元。用利息收入扣减利息支出后,交行上半年利息净收入同比增加15.5%至700.62亿元。

在资产质量方面,交行的公司贷款占比较高,从行业来看,其贷款的分布非常平均,只有制造业务和交通运输、仓储和邮政业两大类的占比在10%以上,其余产业都没有超过10%,这意味着交行的行业风险较为分散,抵御风险的能力更强。

责任编辑:冯樱子 主编:冉学东

相关资讯

百年变迁看安岳丨穿越百年,旧城新生,看安岳百年发生怎样变化

葱绿青山入闹市,绿柳长堤贯城区。有着1400多年历史的古城安岳,在最近一个百年的风云激荡中蝶变新生,成为成渝直线走廊上的一颗璀璨明珠。  据《安岳县志》记载,解放前,安岳县城占地面积仅2平方公里左右,建筑总面积13.04万平方米,多为联蝉式

交行率先发布大行成绩单,最复杂的一年交行未来该咋看?

#交通银行#最近一段时间,各大银行都纷纷交出了属于自己的年度成绩单,之前我们已经分析了招商银行、平安银行、中信银行等股份制商业银行,而第一份大行的成绩单也来了,这次率先交卷的是交通银行,作为国有大行之中第一个发布业绩的,交通银行的成绩单到底

「银行观察」4600亿总市值的百年交行,能否再进一步?

记者 | 王立峰WLF扎根事实,演绎趋势,接地气的商业智慧,尽在界面商学院。编者按:经济是肌体,金融是血脉。作为中国金融体系重要组成部分的商业银行,如何才能为实体经济发展提供更高质量、更有效率的差异化金融服务?界面商学院即日起推出“银行观察

百年交行真老了?营收和利润被招行越甩越远 去年比招行少赚323亿

又到了上市公司披露年报的季节,各大上市银行也在陆续交出自己的年度成绩单。作为国有大行,交通银行是大行中第一个发布2021年年报的银行,其业绩数据相比往年颇为亮眼——2021年归母净利润的增速突破10%。这是交行这一数字近9年来首次登上两位数

百年交行的30年金融改革试验|四十年再出发·金融②

1987年4月1日,在紧邻外滩、素有银行街之称的江西中路上,门牌号为200的一栋6层古典主义建筑重焕光辉。原上海金城银行大楼恢复了它建造之初的金融功能,而试图重新演绎“东方华尔街”传奇的这家金融机构,则是从清末就已开办的一家银行。在计划经济

百年交行“因变革而兴”

华夏时报(chinatimes.net.cn)记者王仲琦 冯樱子 北京报道“交行因变革而兴,更引领了中国银行业改革的重要进程,在中国金融的蜕变中书写辉煌。”作为一名长期在交通银行工作的“老交行”,该行党委书记、董事长彭纯上任伊始,对交行多年

百年交行真的老了?营收和利润被招行越甩越远 去年比招行少赚323亿

来源:科技金融在线作为一家拥有百年历史的国有大行,交行与股份行“一哥”招行的2021年年报均已出炉。过去一年,在各个核心经营指标上,到底谁更胜一筹?两家银行之间的差距又有哪些新变化?让我们透过它们的年报一探究竟。 又到了上市公司披露年报的季

走百县,寻百年路 || 广西合山:“百年煤都”开新路

美丽的合山红水河畔成立近40年来,合山市经历了起步、发展、鼎盛、滑坡、转型、复苏、振兴的曲折过程。如今的合山市,已经不再是简单意义上的工矿城市,而是一个转型加快、经济复苏、环境改善、社会稳定、充满生机的新兴工业园林城市。探索•在阵痛中勇于转

回望百年路 扬帆新征程——“双清区百年”系列报道之一

市文化艺术中心。市区建设路与邵阳大道交会处的繁华夜景。滨江街道寒梅村优美的村落环境。高楼林立的城区。▶八路军驻湘通讯处旧址。红网双清站7月28日讯(通讯员 胡 梅 张雪珊 唐明业 )双清区,这是一块革命的沃土,是党组织开展活动较活跃、工农革

百年风华路 辉煌十三五 | 百年沧桑之鲁甸党史

序言2021年是中国共产党成立100周年大庆年,是实现第一个百年奋斗目标的大喜年,也是“十四五”开局年。100年来,中国共产党肩负为中国人民谋幸福、为中华民族谋复兴的初心和使命,团结带领中国人民进行艰苦卓绝的斗争,谱写了气吞山河的壮丽史诗,

交行:7月末存在延期交房等风险的项目369个 涉及逾期按揭贷款余额占比0.03%

【交行:7月末存在延期交房等风险的项目369个 涉及逾期按揭贷款余额占比0.03%】财联社8月26日电,交通银行副行长周万阜今日在半年度业绩发布会上表示,经排查,交行涉及“断供”楼盘开发商的贷款余额规模较小,整体风险可控。截至今年7月末,存

交行:并未对全年信贷增长安排进行大调整 预计贷款增幅约11.8%

【交行:并未对全年信贷增长安排进行大调整 预计贷款增幅约11.8%】财联社8月26日电,交通银行副行长郭莽今日在半年度业绩发布会上表示,据初步统计,交行对公项目储备较上年同期略有下降,但考虑到上半年对公信贷增量已占到全年目标的85%,“因此

交行上半年净利超440亿增超4%,不良贷款率1.46%

交通银行(03328.HK)半年报出炉。上半年,交行实现归属于母公司股东净利润440.40亿元,同比增长4.81%;实现净经营收入1435.68亿元,同比增长7.10%。资产规模方面,截至报告期末,该行资产总额12.58万亿元,较上年末增长

交行上半年净利440亿增4.81%,房地产业总体风险可控

澎湃新闻记者 陈月石交通银行 IC 资料图交通银行(601328.SH,03328.HK)8月26日披露的2022年中期业绩显示,今年上半年,该行实现归属于母公司股东的净利润440.40亿元 ,同比增长4.81%。资产总额12.58万亿元,

43张罚单被罚超6200万元,交行:理财业务和同业业务制度不健全

据不完全统计,2021年,交通银行共领43张罚单,合计被罚款6248万元(不含个人处罚),主要涉及理财业务运作不规范、代销业务违规、信贷资金被挪用及贷后管理不严等问题。值得注意的是,去年交行共收到两张金额超过百万元的大额罚单,均剑指银行理财

友情链接

网址导航 SEO域名抢注宝宝起名网妈妈知道币圈美的集团A股百魔洞旅游网哈雷摩托车展创业板股票指数人参养生网咖啡培训网欢乐谷游玩攻略网今日衡水流浪地球2影评网美食城资讯网电动牙刷评测网Java编程学习网卡地亚腕表之家伊利股份A股吉安新闻头条网
美奈旅游网-美奈是位于越南东南部平顺省美奈半岛上的一个渔村小镇,距离胡志明市东北约200公里,离潘切市约22公里。这里有长约50kms的绵长海滩,椰风海浪,水清沙幼,游人不多,不同档次的旅游度假屋众多,是越南南部不可不去的海滩之一。美奈旅游景点攻略信息、美奈景点介绍包括景点地址、景点门票、景点点评等、推荐美奈最值得去的热门旅游景点。
美奈旅游网 zhengzhouyun.cn ©2022-2028版权所有